微信小程序《现代金融业务》平时作业1
（第1—3章）
【第一章】
一、单选题
1．资金融通，是指以信用方式调剂资金余缺的一种经济活动，具有（ D ）的特征。
A. 流动性 B. 风险性 C. 盈利性 D. 偿还性
2．一般认为，所谓的金融服务，就是金融机构运用（ B ）手段融通金融物品，向金融活动参与者和客户提供共同受益的活动。
A. 商品交易 B. 货币交易
C. 信用交易 D. 虚拟交易
3．金融机构向客户提供的主要是（ B ）。
A. 有形产品 B. 无形产品
C. 实物产品 D. 数字产品
4．所谓（ D ）是指通过经营要素的增加、投入的集中、组合方式的优化调整，来提高金融服务机构投入产出的比例，进而提高效益。
A. 网络化经营 B. 稳健式经营
C. 分散化经营 D. 集约化经营
5．我国（ B ）时期，处于“大一统”的金融机构体系阶段。
A. 1948—1953年 B. 1953—1978年
C. 1979—1983年8月 D. 1983年9月—1993年
二、多选题
1．传统金融，主要是指只具备（ CDE ）三大传统业务的金融活动。
A. 资产业务 B. 负债业务 C. 存款 D. 贷款 E. 结算
2．现代金融的特征包括（ ACDE ）。
A. 多样化 B.自由化 C.全球化 D.科技化 E.全民化
3．金融机构与客户间的契约关系表现为（AB ）。
A. 债权人与债务人之间的契约关系
B, 代理人与委托人之间的契约关系
C. 债权人与委托人之间的契约关系
D. 债务人与代理人之间的契约关系
E. 债务人与委托人之间的契约关系
4．金融机构的经营，必须兼顾（ CDE ）三大原则。
A.偿还性 B.期限性 C.安全性 D.流动性 E.盈利性
5．我国商业银行的类型包括（ ABCE ）。
A. 大型国有商业银行
B. 全国性中小型股份制商业银行
C. 城市商业银行
D. 农村商业银行
E. 邮政储蓄银行
三、判断题
1．金融是宏观调控的重要催化剂。（ 对 ）
2．自愿原则是金融机构与其他客户参加金融市场活动的基础。（ 错 ）
3．史料表明，银行最早提供的服务是货币兑换。（ 对 ）
4．中央银行的职能是制定和执行货币金融政策，对金融活动实施监督管理和提供支付清算服务。（ 对 ）
5．我国的政策性银行同普通商业银行一样，都是以利润最大化为最终目标。（ 错 ）
四、简答题
1．简述现代金融的作用。
资金运动的信用中介、提高生产力的黏合剂和催化剂、宏观调控的重要标杆。
2．与其他银行相比，政策性银行有哪些特点？
（1）从资本性质看：政策性银行一般有政府财政拨款或出资，与政府保持紧密联系；
（2）从经营宗旨上看：不易营利未目的，以贯彻执行国家的社会经济政策为己任；
（3）从业务范围看：不能吸收活期存款和公众存款，主要资金来源是政府提供的资本金、各种借入资金等；
（4）从融资原则看：具有特殊的融资原则；
（5）从信用创造能力看：一般不参与信用的创造过程，资金的派生能力较弱。
【第二章】
一、单选题
1．下列属于所有权凭证的金融工具是（ B ）。
A. 商业票据 B. 股票
C. 政府债券 D. 大额可转让定期存单
2．下列属于优先股股东权利范围的是（ D ）。
A. 选举权 B. 被选举权
C. 收益权 D. 投票权
3．（ C ）是指一种由国家发行的、不规定还本日期，仅按期支付利息的公债。
A. 通知偿还债券 B. 延期偿还债券
C. 永久债券 D. 可转换债券
4．（ D ）是指协议双方同意在约定的将来某个日期按约定条件买卖一定数量的某种长短期信用工具的可转让的标准化协议。
A. 商品期货 B. 汇率期货
C. 利率期货 D. 股指期货
5．期权合约买方可能形成的收益或损失状况是（ A ）。
A . 收益无限大，损失有限大
B. 收益有限大，损失无限大
C. 收益有限大，损失有限大
D. 收益无限大，损失无限大
二、多选题
1．一般认为，金融工具具有的特性包括（BCD ）。
A.偿还性 B.流动性 C.风险性 D.收益性 E.安全性
2．支票的当事人一般包括（ ABC ）。
A.出票人 B.收款人 C.付款人 D.承兑人 E.担保人
3．国库券的特征体现在（BDE ）。
A. 流动性差 B. 流动性强 C. 风险大
D. 信誉高 E. 收益高
4．股票及其衍生金融工具交易的种类主要有（ABCD ）。
A. 现货交易 B. 期货交易 C. 期权交易
D. 股票指数交易 E. 贴现交易
5．债券的基本要素包括（ ABCDE ）。
A. 面值 B. 偿还期 C. 付息期
D. 利率 E. 发行人名称
三、判断题
1．货币头寸的价格即拆借利率，都是由双方当事人商议一致后确定的。（错 ）
2．银行汇票需要银行承兑，商业汇票则不需要银行承兑。（ 对 ）
3．本票只有两个当事人，即出票人和收款人。（ 对 ）
4．信用债券是指仅凭借筹资者的信用而发行，没有任何抵押品作担保的债券。（ 对 ）
5．公司型基金，是根据一定的信托契约原理组建的代理投资制度。（ 错 ）
四、简答题
1．简述股票的特点。
具有不可偿还性、参与性、收益性和流通性。
2．简述金融期货与金融期权的区别。
（1）基础资产不同
（2）交易者权利与义务的对称性不同。
（3）履约保证不同
（4）现金流转不同
（5）盈亏特点不同
（6）套期保值的作用与效果不同。
【第三章】
一、单选题
1．中央银行产生于（ A ），形成于19世纪初叶。
A. 17世纪后半期 B. 18世纪初期
C. 18世纪中叶 D. 18世纪末
2．中央银行证券买卖业务的主要对象是（ A ）。
A. 国库券和国债 B. 股票
C. 公司债券 D. 金融债券
3．中央银行贷款一般以（ C ）为主，这是由中央银行的地位与作用决定的。
A. 长期贷款 B. 中长期贷款
C. 短期贷款 D. 无息贷款
4．中央银行的负债指金融机构、政府、个人和其他部门持有的对（ D ）的债权。
A. 中国银行 B. 商业银行
C. 政策性银行 D. 中央银行
5．中国人民银行正式启动国债公开市场业务是在（ C ）年。
A. 1994 B. 1995 C. 1996 D. 1993
二、多选题
1．中央银行的职能包括（ABC ）。
A. 发行的银行 B. 银行的银行 C. 政府的银行
D. 国家的银行 E.管理的银行
2．存款准备金的职能包括（ ABCD ）。
A. 缓冲职能 B. 流动资产管理职能 C. 货币控制职能
D. 收入或税收职能 E.抵押职能
3．在中央银行的下述业务中，属于资产业务的项目有（ BCD ）。
A. 货币发行 B. 贷款和再贴现 C. 金银储备
D. 外汇储备 E. 经理国库
4．我国的国际储备主要由四项组成，这四项是（ABCE ）。
A. 黄金储备 B. 外汇储备 C. 特别提款权
D. 稀有金属 E. 在国际货币基金组织的储备头寸
5．中央银行的其他业务包括（ABCDE ）。
A. 代理发行和兑付国债业务 B. 中央银行的清算业务
C. 金银管理业务 D. 证券买卖业务
E. 外汇储备业务
三、判断题
1．货币发行业务是指中央银行向流通领域投放货币的活动。（ 错 ）
2．中央银行贷款业务充分体现了中央银行作为“最后贷款人”的职能。（ 对 ）
3．再贴现政策是中央银行货币政策工具的“三大法宝”之一。（ 对 ）
4．中央银行在公开市场上买卖的证券主要是企业债券以及其他市场性非常高的有价证券。（ 错 ）
5．我国外汇储备管理原则是坚持“安全第一，流动第二，盈利第三”。（ 对 ）
四、简答题
1．中央银行的货币发行要遵循哪些原则？
（1）集中统一发行原则
（2）计划发行原则
（3）经济发行原则
2．中央银行买卖证券应注意哪些问题？
（1）不能在一级市场上购买而只能在二级市场上购买；
（2）不能购买市场性差的有价证券；
（3）不能购买无上市资格，尚未在证交所挂牌交易的有价证券；
（4）一般不买入外国有价证券。
请先 ！